Avana Bank

Esta es una institución financiera que ofrece programas de préstamos SBA y soluciones de financiamiento para pequeñas empresas. Puedes encontrar información sobre opciones de préstamos, procesos de solicitud y servicios de apoyo para empresarios y dueños de pequeñas empresas.

Se recomienda programar una cita para asegurar tiempo dedicado con un oficial de préstamos, pero también se aceptan visitas sin cita durante el horario comercial.

El banco atiende de 9:00 AM a 5:00 PM, de lunes a viernes.

Hay tarifas de solicitud y procesamiento asociadas con préstamos SBA, que varían según el tamaño y tipo de préstamo.

Este servicio está abierto a dueños de pequeñas empresas y empresarios dentro de la región, independientemente de su residencia, siempre que cumplan con los criterios de elegibilidad del préstamo.

Típicamente, se prefiere un puntaje de crédito personal mínimo de 640 para avalistas que solicitan préstamos SBA.

El proceso de evaluación crediticia generalmente toma entre 30 a 60 días, dependiendo de la completitud de la solicitud y documentos de apoyo.

La mayoría de los bancos mantienen horario comercial entre semana y están cerrados los fines de semana, y Avana Bank típicamente sigue el mismo patrón. El personal de préstamos SBA generalmente está disponible de lunes a viernes. Algunas ubicaciones ofrecen horario de sábado o citas, así que llama a Avana Bank para confirmar la disponibilidad actual de fin de semana antes de ir.

Avana Bank está ubicado en Texas — consulta la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o en la calle cercana para visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, utiliza la dirección indicada o llama con anticipación y el personal puede indicarte los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Avana Bank, un banco participante de SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Avana Bank mismo, que opera su propio préstamo bajo su propia gestión. Si trabajas en Avana Bank, puedes reclamar este listado desde esta página para gestionarlo.

Los detalles principales para Avana Bank — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se recopilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirma los términos más recientes directamente con Avana Bank antes de solicitar. Si representas a Avana Bank, reclama este listado para mantener su información actualizada.

Puedes comunicarte con Avana Bank por correo electrónico a contactus@avana.bank (Abilene: 325-677-3000, Menard: 325-396-4550). Confirma el método de contacto preferido con el banco.

Como la mayoría de los prestamistas SBA, Avana Bank puede financiar una amplia gama de pequeñas empresas — las categorías comunes incluyen servicios profesionales, prácticas de salud, restaurantes y franquicias, retail, manufactura ligera y bienes raíces comerciales. Cada banco establece sus propias preferencias de industria y puede evitar sectores que considera de mayor riesgo. Pregunta directamente a Avana Bank cuáles son las industrias a las que presta activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo de hasta $500,000 con un tiempo de respuesta más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Avana Bank participa en SBA Express depende de su autoridad específica de préstamo SBA. Comunícate con Avana Bank y pregunta si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para tu situación.

El estatus del Programa de Prestamista Preferido (PLP) de la SBA permite que un prestamista apruebe préstamos internamente sin enviar cada uno a la SBA primero, lo que generalmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estatus PLP, pero varía según la institución. Avana Bank puede confirmar su estatus PLP actual — pregunta antes de solicitar si la velocidad es importante para ti.

La SBA sí financia startups, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a nuevas empresas una inyección de capital mayor o garantía más sólida. El interés de Avana Bank en startups está establecido por su propia política de crédito. Si estás en etapa temprana o sin ingresos, pregunta directamente a Avana Bank si considera préstamos para startups.

Para préstamos de bienes raíces comerciales 7(a) y 504 de la SBA, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían según tu crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunta a Avana Bank cuál es el pago inicial que espera para tu compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos 7(a) de la SBA con plazos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tener una en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revisa tu acuerdo de préstamo y pide a Avana Bank que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para una compra o retiro de socio, incluyendo comprar a un socio de capital existente, cuando el trato está estructurado para cumplir con las reglas de la SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe mantenerse activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discute tu plan de compra con Avana Bank para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal anterior no te descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas observan cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado tu crédito desde entonces. Avana Bank evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sé franco sobre tu historial y pregunta a Avana Bank cómo evalúa quiebras anteriores.