Banc of California

Es una institución financiera que ofrece programas de préstamos SBA y soluciones de financiamiento para pequeñas empresas, proporcionando apoyo personalizado para ayudar a empresarios a hacer crecer sus negocios.

Se recomienda programar una cita para asegurar servicio dedicado, pero las visitas sin cita pueden acomodarse según disponibilidad.

El horario comercial es típicamente de lunes a viernes, 9 am a 5 pm, pero es mejor contactar a la sucursal directamente para horarios específicos.

No hay cargos por acceder a los servicios del banco, pero pueden aplicarse cuotas estándar de solicitud y cierre de préstamos para financiamiento.

Este servicio está disponible para dueños de pequeñas empresas y empresarios dentro de la región, independientemente de residencia, que cumplan con criterios de préstamo.

Un puntaje de crédito personal mínimo de 620 es generalmente requerido para consideración de préstamo.

El proceso de evaluación crediticia típicamente tarda entre 30 a 45 días, dependiendo de la complejidad del préstamo y completitud de documentación.

La mayoría de los bancos operan durante horas laborales entre semana y están cerrados los fines de semana, y Banc of California típicamente sigue el mismo patrón. El personal de préstamos SBA generalmente está disponible de lunes a viernes. Algunas ubicaciones ofrecen horario de sábado o por cita, así que llame a Banc of California para confirmar la disponibilidad actual los fines de semana antes de ir.

Banc of California está ubicado en California — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o en la calle cercana para visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección indicada o llame con anticipación y el personal puede señalarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Banc of California, un banco que participa en SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a prestatarios a comparar prestamistas — no por Banc of California mismo, que opera su propio financiamiento bajo su propia propiedad. Si trabaja en Banc of California, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales de Banc of California — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Banc of California antes de solicitar. Si representa a Banc of California, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede contactar a Banc of California por teléfono al (213) 430-7000 o en línea en bancofcal.com — los detalles están en la tarjeta de contacto en esta página. Para préstamos SBA específicamente, pregunte por su departamento de préstamos comerciales o SBA. Trate esta página de directorio como un punto de partida y confirme horarios y detalles de contacto con Banc of California antes de confiar en ellos.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Banc of California más frecuentemente financia negocios en restaurantes y servicios de alimentos, construcción y contratistas, manufactura, práctica médica y clínicas, distribución y mayoreo, y servicios veterinarios. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de Banc of California en lugar de una política establecida — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Banc of California qué sectores activamente presta antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo de hasta $500,000 con un proceso más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Banc of California participa en SBA Express depende de su autoridad de préstamos SBA específica. Contacte a Banc of California y pregunte si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para su situación.

El estado de Programa de Prestamista Preferido (PLP) del SBA permite que un prestamista apruebe préstamos internamente sin enviar cada uno al SBA primero, lo que generalmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estado PLP, pero varía por institución. Banc of California puede confirmar su estado actual de PLP — pregunte antes de solicitar si la rapidez es importante para usted.

El SBA sí financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a empresas más nuevas una aportación de capital mayor o garantía más fuerte. El apetito de Banc of California para empresas nuevas está determinado por su propia política de crédito. Si está en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a Banc of California si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor de 10% a 20% como pago inicial o aporte de capital, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían con su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a Banc of California qué pago inicial espera para su compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos SBA 7(a) con términos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tener uno en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían por prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Banc of California que detalle cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para compra de socio u propietario, incluyendo compra de un socio de capital existente, cuando el trato está estructurado para cumplir reglas SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe mantenerse activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Banc of California para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas miran cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo su crédito se ha recuperado desde entonces. Banc of California evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto sobre su historial y pregunte a Banc of California cómo evalúa quiebras previas.