Bank of Columbia

Este es un banco local que ofrece programas de préstamos SBA y soluciones de financiamiento para pequeñas empresas. Puede encontrar asistencia personalizada y acceso a capital para ayudar a crecer su negocio.

Se recomienda programar una cita para asegurar tiempo dedicado con un oficial de préstamos, pero también se aceptan visitas sin cita previa durante el horario de negocio.

El banco atiende de 9:00 AM a 5:00 PM, de lunes a viernes.

No hay costos por visitar o consultar; sin embargo, costos de solicitud de préstamo e intereses aplican basado en los términos específicos del préstamo.

Este banco atiende principalmente a residentes locales y dueños de pequeñas empresas dentro de la comunidad, pero algunos servicios pueden estar disponibles a no residentes con criterios calificadores.

Generalmente se requiere un puntaje de crédito mínimo de 620 para aprobación del préstamo.

El proceso de evaluación crediticia típicamente tarda entre 2 a 4 semanas, dependiendo de la completitud de su solicitud y documentación.

La mayoría de los bancos mantienen horario de negocio entre semana y cierran fines de semana, y Bank of Columbia típicamente sigue este mismo patrón. El personal de préstamos SBA generalmente está disponible de lunes a viernes. Algunos locales ofrecen horario de sábado o citas especiales, así que llame a Bank of Columbia para confirmar disponibilidad actual de fin de semana antes de visitarlos.

Bank of Columbia está ubicado en Kentucky — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de los bancos ofrece estacionamiento gratuito en el sitio o en la calle para visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede indicarle dónde estacionar.

Esta página es un listado independiente de directorio para Bank of Columbia, un banco prestamista participante de SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Bank of Columbia mismo, que opera su propio préstamo bajo su propia propiedad. Si trabaja en Bank of Columbia, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales de Bank of Columbia — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas crediticias y horarios cambian frecuentemente y no se garantizan aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Bank of Columbia antes de solicitar. Si representa a Bank of Columbia, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede contactar a Bank of Columbia por teléfono al (270) 384-6433 o en línea en bankcolumbia.com — los detalles están en la tarjeta de contacto en esta página. Para préstamos SBA específicamente, pregunte por su departamento de negocios o SBA. Trate esta página de directorio como punto de partida y confirme horarios y detalles de contacto con Bank of Columbia antes de depender de ellos.

Como la mayoría de prestamistas SBA, Bank of Columbia puede financiar una amplia gama de pequeñas empresas — categorías comunes incluyen servicios profesionales, prácticas de salud, restaurantes y franquicias, retail, manufactura ligera y bienes raíces comerciales. Cada banco establece sus propias preferencias de industria y puede evitar sectores que considera de riesgo más alto. Pregunte a Bank of Columbia directamente qué industrias financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un proceso más rápido que préstamos 7(a) estándar. Si Bank of Columbia participa en SBA Express depende de su autoridad específica de préstamos SBA. Contacte a Bank of Columbia y pregunte si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para su situación.

El estatus de Programa de Prestamista Preferido (PLP) permite al prestamista aprobar préstamos internamente sin enviar cada uno a SBA primero, lo que generalmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estatus PLP, pero varía por institución. Bank of Columbia puede confirmar su estatus PLP actual — pregunte antes de solicitar si la velocidad es importante para usted.

SBA financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a nuevos negocios un aporte de capital mayor o garantía más fuerte. El apetito de Bank of Columbia para empresas nuevas está definido por su propia política crediticia. Si es empresa en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a Bank of Columbia si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor de 10% a 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían con su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a Bank of Columbia cuál pago inicial espera para su compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos SBA 7(a) con plazos menores a 15 años generalmente no llevan penalización por pago anticipado, mientras que préstamos de bienes raíces más largos pueden tenerla en los años iniciales. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían por prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pregunte a Bank of Columbia para que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para compra o retiro de socio o propietario, incluyendo comprar a un socio accionista existente, cuando el trato está estructurado para cumplir reglas SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe mantener participación activa. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Bank of Columbia para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas consideran cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. Bank of Columbia evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto sobre su historial y pregunte a Bank of Columbia cómo evalúa quiebras anteriores.