Bank of San Francisco

Este es un banco comercial que ofrece servicios de préstamos SBA, donde puede encontrar asistencia con préstamos comerciales, incluyendo programas SBA 7(a), personalizados para ayudar a pequeñas y medianas empresas a crecer y tener éxito.

Pregunta directamente a Bank of San Francisco: algunas sucursales atienden sin cita y otras agendan las conversaciones sobre SBA con cita previa.

El horario varía por sucursal y cambia. Revisa el sitio web de Bank of San Francisco o llama antes de visitar.

Consultar este directorio es gratis. Las comisiones de un préstamo las fija Bank of San Francisco y el programa de la SBA; pide al prestamista su lista vigente.

Este banco sirve principalmente a pequeñas y medianas empresas en el área de San Francisco, pero la elegibilidad depende de cumplir con los requisitos SBA y del banco.

Muchos prestamistas SBA buscan un puntaje personal de alrededor de 640 o más, pero cada banco pone su propia barra y cambia. Pregúntale a Bank of San Francisco qué busca hoy.

El proceso de evaluación crediticia típicamente toma entre 30 a 60 días, dependiendo de la complejidad de la solicitud y la integridad de la documentación.

La mayoría de los equipos SBA de los bancos trabaja de lunes a viernes; confirma con Bank of San Francisco antes de planear una visita en fin de semana.

Bank of San Francisco está ubicado en California — consulte la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el lugar o cercano a la calle para visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede señalarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Bank of San Francisco, un banco que participa en SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Bank of San Francisco mismo, que ejecuta su propio financiamiento bajo su propia propiedad. Si trabaja en Bank of San Francisco, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales para Bank of San Francisco — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se recopilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Bank of San Francisco antes de solicitar. Si representa a Bank of San Francisco, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puedes comunicarte con Bank of San Francisco por teléfono al (415) 744-6700 o en línea en www.bankbsf.com; los mismos datos están en la tarjeta de contacto de esta página.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Bank of San Francisco frecuentemente financia empresas en restaurantes & servicio de alimentos, manufactura, construcción & contratistas, práctica dental, catering & eventos, y manufactura & procesamiento de alimentos. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de Bank of San Francisco en lugar de una política declarada — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Bank of San Francisco qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un tiempo más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Bank of San Francisco participa en SBA Express depende de su autoridad de préstamos SBA específica. Contacte a Bank of San Francisco y pregunte si ofrece SBA Express y cuál es el límite y los términos actuales para su situación.

Si Bank of San Francisco tiene estatus de Prestamista Preferido (PLP) de la SBA lo determina la SBA. Pregunta directamente al banco; los prestamistas PLP pueden aprobar internamente y suelen avanzar más rápido.

La SBA sí financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operacional y pueden solicitar a nuevas empresas una aportación de capital más grande o garantía más fuerte. El apetito de Bank of San Francisco por empresas nuevas está establecido por su propia política de crédito. Si está en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a Bank of San Francisco si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían con su crédito, la empresa y la política del prestamista. Pregunte a Bank of San Francisco cuál es el pago inicial que espera para su compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos SBA 7(a) con términos menores de 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tener una en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo a menudo no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Bank of San Francisco que aclare cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para una compra de socio o propietario, incluyendo comprar a un socio de capital existente, cuando el trato está estructurado para cumplir con las reglas SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe mantenerse activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Bank of San Francisco para confirmar que califique y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas miran cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. Bank of San Francisco considera esto caso por caso bajo su propia política, así que sea franco sobre su historial y pregunte a Bank of San Francisco cómo evalúa quiebras anteriores.