Bank of the Pacific

Esta es una institución financiera que ofrece programas de préstamos SBA y soluciones de financiamiento para pequeñas empresas, incluyendo servicio personalizado y guía experta para ayudar a su negocio a crecer.

Se recomienda agendar una cita para asegurar tiempo dedicado con un especialista en préstamos, pero también son bienvenidas las visitas sin cita durante el horario de atención.

La sucursal atiende de 9:00 a.m. a 5:00 p.m., de lunes a viernes.

No hay cargos por visitar la sucursal; sin embargo, pueden aplicarse cargos de solicitud y procesamiento de préstamo dependiendo del servicio.

Esta sucursal atiende principalmente a residentes locales y dueños de pequeñas empresas en el área de Aberdeen, pero servicios están disponibles para solicitantes calificados a nivel nacional.

Generalmente se requiere un puntaje de crédito personal mínimo de 640 para avalistas.

El proceso de evaluación crediticia típicamente toma entre 30 a 45 días, dependiendo de la completitud de su solicitud y documentos de apoyo.

La mayoría de los bancos mantienen horarios de día de semana y cierran los fines de semana, y Bank of the Pacific típicamente sigue el mismo patrón. El personal de préstamos SBA generalmente está disponible de lunes a viernes. Algunas ubicaciones ofrecen horarios de sábado o por cita, así que llame a Bank of the Pacific para confirmar la disponibilidad actual de fin de semana antes de ir.

Bank of the Pacific está ubicado en Washington — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o en la calle cercana para los visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame antes y el personal puede indicarle espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Bank of the Pacific, un banco participante en la SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Bank of the Pacific mismo, que opera su propio préstamo bajo su propia propiedad. Si trabaja en Bank of the Pacific, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales de Bank of the Pacific — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se recopilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no se garantizan aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Bank of the Pacific antes de solicitar. Si representa a Bank of the Pacific, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede contactar a Bank of the Pacific por teléfono al (360) 533-8870 o en línea en bankofthepacific.com — los detalles están en la tarjeta de contacto en esta página. Para préstamos SBA específicamente, pida su departamento de préstamos comerciales o SBA. Trate esta página de directorio como un punto de partida y confirme horarios y detalles de contacto con Bank of the Pacific antes de confiar en ellos.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Bank of the Pacific financia frecuentemente empresas en restaurantes y servicios de alimentos, manufactura, retail general, construcción y contratistas, reparación y servicios automotrices, y manufactura y procesamiento de alimentos. Esto refleja el historial real de préstamos 7(a) y 504 de Bank of the Pacific en lugar de una política declarada — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Bank of the Pacific qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un tiempo más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Bank of the Pacific participa en SBA Express depende de su autoridad de préstamo SBA específica. Contacte a Bank of the Pacific y pregunte si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para su situación.

El estado de Programa de Prestamista Preferido de la SBA (PLP) permite a un prestamista aprobar préstamos internamente sin enviárselos a la SBA primero, lo que generalmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estado PLP, pero varía por institución. Bank of the Pacific puede confirmar su estado PLP actual — pregunte antes de solicitar si la velocidad es importante para usted.

La SBA sí financia startups, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a nuevas empresas un aporte de capital propio mayor o garantía más sólida. El apetito de Bank of the Pacific por startups está establecido por su propia política de crédito. Si está en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a Bank of the Pacific si considera préstamos para startups.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor de 10% a 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían con su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a Bank of the Pacific qué pago inicial espera para su compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos 7(a) de la SBA con términos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tener una en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Bank of the Pacific que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA se pueden usar para una compra de socio u dueño, incluyendo comprar a un socio de capital existente, cuando el trato está estructurado para cumplir las reglas de la SBA — por ejemplo, el dueño restante generalmente debe mantenerse activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Bank of the Pacific para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal anterior no descalifica automáticamente un préstamo SBA. Los prestamistas miran cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. Bank of the Pacific evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto sobre su historial y pregunte a Bank of the Pacific cómo evalúa quiebras anteriores.