Jefferson Bank

Esta es una institución financiera que ofrece programas de préstamos SBA para apoyar pequeñas y medianas empresas. Puede encontrar información sobre opciones de préstamos, procesos de solicitud y asistencia personalizada para sus necesidades de financiamiento empresarial.

Se recomienda programar una cita para asegurar tiempo dedicado con un oficial de préstamo, pero también se aceptan personas sin cita durante el horario comercial para consultas generales.

El banco opera de 9:00 AM a 5:00 PM, Monday through Friday. Es mejor llamar con anticipación para confirmar horarios específicos o programar una cita.

No hay tarifas para consultar sobre programas de préstamos SBA, pero costos estándar de aplicación y cierre pueden aplicarse si procede con un préstamo.

Este servicio está abierto a dueños de pequeñas empresas y empresarios en el área de San Antonio que buscan financiamiento SBA, sin importar el estado de membresía.

Un puntaje de crédito personal mínimo de 620 es generalmente preferido para solicitantes de préstamos SBA y garantes.

El proceso de evaluación crediticia típicamente toma entre 30 a 45 días, dependiendo de la complejidad de la solicitud y la completitud de la documentación.

La mayoría de bancos mantienen horario comercial entre semana y están cerrados los fines de semana, y Jefferson Bank típicamente sigue el mismo patrón. El personal de préstamos SBA generalmente es accesible Monday through Friday. Algunas ubicaciones ofrecen horas de sábado o por cita, así que llame a Jefferson Bank para confirmar la disponibilidad actual de fin de semana antes de ir.

Jefferson Bank está ubicado en Texas — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o cercano para visitantes. Para indicaciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede indicarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Jefferson Bank, un banco participante en SBA. Es mantenida por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Jefferson Bank misma, que opera su propio préstamo bajo su propiedad. Si trabaja en Jefferson Bank, puede reclamar este listado en esta página para administrarlo.

Los detalles principales de Jefferson Bank — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Jefferson Bank antes de solicitar. Si representa a Jefferson Bank, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede contactar a Jefferson Bank por teléfono al (210) 972-5478 o en línea en jeffersonbank.com — los detalles están en la tarjeta de contacto en esta página. Para préstamos SBA específicamente, pregunte por su departamento de préstamos comerciales o SBA. Trate esta página de directorio como punto de partida y confirme horarios y detalles de contacto con Jefferson Bank antes de depender de ellos.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Jefferson Bank financia más frecuentemente empresas en reparación y servicios automotrices, construcción y contratistas, comercio minorista general, limpieza, paisajismo y servicios de conserje, hoteles y alojamiento, e inmuebles y administración de propiedades. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de Jefferson Bank en lugar de una política establecida — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Jefferson Bank qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un ciclo más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Jefferson Bank participa en SBA Express depende de su autoridad de préstamos SBA específica. Contacte a Jefferson Bank y pregunte si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para su situación.

El estado del Programa de Prestamista Preferido SBA (PLP) permite que un prestamista apruebe préstamos internamente sin enviar cada uno al SBA primero, lo que usualmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estado PLP, pero varía según la institución. Jefferson Bank puede confirmar su estado PLP actual — pregunte antes de solicitar si la velocidad es importante para usted.

El SBA sí financia empresas de inicio, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedirle a empresas más nuevas una aportación de capital mayor o garantía más fuerte. El apetito de Jefferson Bank por empresas de inicio está determinado por su propia política de crédito. Si está en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a Jefferson Bank si considera préstamos para empresas de inicio.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 para bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital, dependiendo de la propiedad y la transacción. Los requisitos exactos varían con su crédito, la empresa y la política del prestamista. Pregunte a Jefferson Bank cuál es el pago inicial que espera para su compra de bienes raíces comercial específica.

Los préstamos SBA 7(a) con términos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tenerla en los años iniciales. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo a menudo no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Jefferson Bank que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA se pueden usar para una compra de socio u propietario, incluyendo comprar la participación de un socio de capital existente, cuando la transacción se estructura para cumplir con las reglas de SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe permanecer activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Jefferson Bank para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas observan cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. Jefferson Bank considera esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto sobre su historial y pregunte a Jefferson Bank cómo evalúa quiebras anteriores.