Johnson Bank

Este es un banco que ofrece programas de préstamos SBA y soluciones de financiamiento para pequeñas empresas. Puede encontrar servicios bancarios personalizados, opciones de préstamos y orientación experta para apoyar el crecimiento de su empresa.

Se recomienda programar una cita para asegurar servicio dedicado, pero también se aceptan personas sin cita durante el horario comercial.

La ubicación Downtown Racine de Johnson Bank está abierta de 8:30 AM a 5:00 PM, Monday through Friday. Confirme horarios actuales con el banco al (262) 619-2700.

Hay tarifas asociadas con ciertos servicios bancarios y procesamiento de préstamos, que serán divulgadas por anticipado.

Este banco sirve principalmente a residentes y pequeñas empresas dentro de la región, pero también no residentes pueden ser elegibles basado en criterios específicos.

Típicamente, un puntaje de crédito personal mínimo de 650 es preferido, pero puede variar basado en el tipo de préstamo y perfil del solicitante.

El proceso de evaluación crediticia usualmente toma entre 2 a 4 semanas, dependiendo de la complejidad de la solicitud y completitud de la documentación.

La ubicación Downtown Racine de Johnson Bank está cerrada los fines de semana y opera Monday through Friday solamente. Contacte la sucursal al (262) 619-2700 para opciones de apoyo de préstamos de fin de semana.

Johnson Bank está ubicado en Wisconsin — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o cercano para visitantes. Para indicaciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede indicarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Johnson Bank, un banco participante en SBA. Es mantenida por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Johnson Bank misma, que opera su propio préstamo bajo su propiedad. Si trabaja en Johnson Bank, puede reclamar este listado en esta página para administrarlo.

Los detalles principales de Johnson Bank — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Johnson Bank antes de solicitar. Si representa a Johnson Bank, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede contactar a Johnson Bank por teléfono al (262) 619-2700 o en línea en johnsonfinancialgroup.com — los detalles están en la tarjeta de contacto en esta página. Para préstamos SBA específicamente, pregunte por su departamento de préstamos comerciales o SBA. Trate esta página de directorio como punto de partida y confirme horarios y detalles de contacto con Johnson Bank antes de depender de ellos.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Johnson Bank financia más frecuentemente empresas en manufactura, prácticas y clínicas médicas, comercio minorista general, construcción y contratistas, wholesale y distribución, y limpieza, paisajismo y servicios de conserje. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de Johnson Bank en lugar de una política establecida — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Johnson Bank qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un ciclo más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Johnson Bank participa en SBA Express depende de su autoridad de préstamos SBA específica. Contacte a Johnson Bank y pregunte si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para su situación.

El estado del Programa de Prestamista Preferido SBA (PLP) permite que un prestamista apruebe préstamos internamente sin enviar cada uno al SBA primero, lo que usualmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estado PLP, pero varía según la institución. Johnson Bank puede confirmar su estado PLP actual — pregunte antes de solicitar si la velocidad es importante para usted.

El SBA sí financia empresas de inicio, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedirle a empresas más nuevas una aportación de capital mayor o garantía más fuerte. El apetito de Johnson Bank por empresas de inicio está determinado por su propia política de crédito. Si está en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a Johnson Bank si considera préstamos para empresas de inicio.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 para bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital, dependiendo de la propiedad y la transacción. Los requisitos exactos varían con su crédito, la empresa y la política del prestamista. Pregunte a Johnson Bank cuál es el pago inicial que espera para su compra de bienes raíces comercial específica.

Los préstamos SBA 7(a) con términos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tenerla en los años iniciales. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo a menudo no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Johnson Bank que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA se pueden usar para una compra de socio u propietario, incluyendo comprar la participación de un socio de capital existente, cuando la transacción se estructura para cumplir con las reglas de SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe permanecer activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Johnson Bank para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas observan cuándo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. Johnson Bank considera esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto sobre su historial y pregunte a Johnson Bank cómo evalúa quiebras anteriores.