Cape and Coast Bank

Este es un banco enfocado en la comunidad que ofrece programas de préstamos SBA y soluciones de financiamiento para pequeñas empresas. Puede encontrar orientación experta, servicio personalizado y una variedad de opciones de préstamo para apoyar sus objetivos comerciales.

Se recomienda hacer una cita para asegurar tiempo dedicado con un oficial de préstamos, pero también pueden estar disponibles consultas sin cita durante el horario de operación. Es mejor llamar con anticipación para confirmar disponibilidad.

El Customer Assistance Center de Cape and Coast Bank abre de lunes a miércoles de 8:00 a.m. a 4:30 p.m., jueves y viernes de 8:00 a.m. a 7:00 p.m., y sábado de 8:00 a.m. a 1:00 p.m. Por favor confirme con Cape and Coast Bank los cierres por días festivos.

No hay costos para visitarlos o consultar con el banco; sin embargo, ciertos cargos de procesamiento o solicitud de préstamo pueden aplicarse durante el proceso de financiamiento.

Este banco atiende principalmente a residentes locales y dueños de pequeñas empresas en la región, pero pueden considerar solicitudes de clientes fuera del área según criterios específicos.

Un puntaje de crédito personal mínimo de 640 generalmente se prefiere, aunque otros factores como flujo de efectivo y garantía también se consideran.

El proceso de evaluación crediticia típicamente tarda entre 30 a 60 días, dependiendo de la complejidad de la solicitud y la completitud de la documentación.

Sí, Cape and Coast Bank está abierto los sábados de 8:00 a.m. a 1:00 p.m., aunque cerrado los domingos. Confirme el horario de fin de semana directamente con el banco.

Cape and Coast Bank está ubicado en Massachusetts — consulte la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones de bancos ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o cercano para visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede indicarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Cape and Coast Bank, un banco que participa en SBA. Se mantiene por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Cape and Coast Bank mismo, que gestiona su propio préstamo bajo su propia gestión. Si trabaja en Cape and Coast Bank, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales de Cape and Coast Bank — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se recopilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no se garantizan aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Cape and Coast Bank antes de solicitar. Si representa a Cape and Coast Bank, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede comunicarse con Cape and Coast Bank por teléfono al (508) 775-8900, por correo electrónico en assist@capeandcoastbank.com, o a través de su sitio web. Por favor confirme con Cape and Coast Bank para consultas de préstamos SBA.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Cape and Coast Bank financia más frecuentemente empresas en hoteles y hospedaje, restaurantes y servicios de alimentos, limpieza, paisajismo y servicios de conserje, construcción y contratistas, venta al por menor general, y prácticas médicas y clínicas. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de Cape and Coast Bank en lugar de una política declarada — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Cape and Coast Bank qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un tiempo de respuesta más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Cape and Coast Bank participa en SBA Express depende de su autoridad de préstamos SBA específica. Póngase en contacto con Cape and Coast Bank y pregunte si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para su situación.

El estatus del Programa de Prestamista Preferido (PLP) de la SBA permite a un prestamista aprobar préstamos internamente sin enviar cada uno a la SBA primero, lo que generalmente significa decisiones más rápidas. Muchos bancos establecidos tienen estatus PLP, pero varía según la institución. Cape and Coast Bank puede confirmar su estatus PLP actual — pregunte antes de solicitar si la velocidad es importante para usted.

La SBA sí financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial de operación y pueden pedir a empresas más nuevas una mayor inyección de capital o garantía más fuerte. El apetito de Cape and Coast Bank por empresas nuevas se establece por su propia política de crédito. Si está en etapa temprana o sin ingresos aún, pregunte directamente a Cape and Coast Bank si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen entre 10% a 20% como pago inicial o aporte de capital, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían con su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a Cape and Coast Bank qué pago inicial espera para su compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos SBA 7(a) con términos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tenerla en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo a menudo no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Cape and Coast Bank que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para la compra de un socio o propietario, incluyendo la compra de un socio existente de capital, cuando el trato está estructurado para cumplir con las reglas de la SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe mantenerse activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Cape and Coast Bank para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no automáticamente lo descalifica de un préstamo SBA. Los prestamistas consideran cuánto tiempo hace que se descargó, las circunstancias y cómo su crédito se ha recuperado desde entonces. Cape and Coast Bank evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto acerca de su historial y pregunte a Cape and Coast Bank cómo evalúa las quiebras anteriores.