CASE CU

Este es un banco comercial que ofrece programas de préstamos SBA diseñados para apoyar el crecimiento de pequeñas empresas. Puede encontrar asistencia con financiamiento para diversas necesidades comerciales, incluyendo expansión, equipo y bienes raíces. Su equipo proporciona orientación durante todo el proceso de solicitud para ayudarle a asegurar el financiamiento que necesita.

Se recomienda agendar una cita para asegurar tiempo dedicado con un ejecutivo de préstamos, pero clientes sin cita pueden ser acomodados dependiendo de la disponibilidad. Contacte al banco con anticipación para la mejor experiencia.

El banco opera de 9:00 a.m. a 5:00 p.m., lunes a viernes. El horario puede variar en días festivos, así que es mejor llamar con anticipación o revisar su sitio web para horarios específicos.

No hay cargos por simplemente visitar o consultar con el banco. Las comisiones de solicitud de préstamo y costos de cierre pueden aplicarse dependiendo del arreglo de financiamiento específico.

Este banco sirve principalmente a clientes de pequeñas empresas dentro de su área regional pero ofrece programas de préstamos SBA accesibles a negocios calificados en todo el país.

Típicamente, una puntuación de crédito personal mínima de 620 es requerida para garantes que solicitan préstamos SBA.

El proceso de evaluación crediticia generalmente toma entre 30 a 60 días, dependiendo de la completitud de su solicitud y la complejidad del préstamo.

La mayoría de las cooperativas de crédito mantienen horario de semana y están cerradas los fines de semana, y CASE CU típicamente sigue el mismo patrón. El personal de préstamos SBA generalmente está disponible lunes a viernes. Algunos locales ofrecen horario de sábado o por cita, así que llame a CASE CU para confirmar la disponibilidad actual de fin de semana antes de ir.

CASE CU está ubicado en Michigan — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las cooperativas de crédito ofrecen estacionamiento gratuito en el lugar o en la calle cercana para visitantes. Para direcciones exactas, la entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede indicarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para CASE CU, una cooperativa de crédito participante en SBA. Es mantenida por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por CASE CU misma, que ejecuta sus propios préstamos bajo su propio control. Si trabaja en CASE CU, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales de CASE CU — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirme los últimos términos directamente con CASE CU antes de solicitar. Si representa a CASE CU, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puede comunicarse con CASE CU por teléfono al (517) 393-7710 o en línea en casecu.org — los detalles están en la tarjeta de contacto en esta página. Para préstamos SBA específicamente, pida por su departamento de préstamos comerciales o SBA. Trate esta página de directorio como un punto de partida y confirme horarios y detalles de contacto con CASE CU antes de depender de ellos.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, CASE CU financia con mayor frecuencia negocios en construcción y contratistas, y restaurantes y servicios de alimentos. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de CASE CU en lugar de una política establecida — todavía puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con CASE CU qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un turnaround más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si CASE CU participa en SBA Express depende de su autoridad específica de préstamos SBA. Contacte a CASE CU y pregunta si ofrece SBA Express y cómo lucen los límites y términos actuales para su situación.

El estatus de Programa de Prestamista Preferido (PLP) del SBA permite que un prestamista apruebe préstamos internamente sin enviar cada uno al SBA primero, lo que generalmente significa decisiones más rápidas. Muchas cooperativas de crédito establecidas tienen estatus PLP, pero varía según la institución. CASE CU puede confirmar su estatus PLP actual — pregunta antes de solicitar si la velocidad es importante para ti.

El SBA sí financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a empresas nuevas un aporte de capital propio mayor o garantía más fuerte. El apetito de CASE CU por empresas nuevas está determinado por su propia política crediticia. Si está en etapa temprana o sin ingresos, pregunte directamente a CASE CU si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y del trato. Los requisitos exactos varían con su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a CASE CU cuál es el pago inicial que espera para su adquisición específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos SBA 7(a) con términos menores a 15 años generalmente no llevan penalización por pago anticipado, mientras que préstamos más largos de bienes raíces pueden tener una en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pregunte a CASE CU para especificar cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para una compra o venta de socio, incluyendo comprar a un socio accionario existente, cuando el trato está estructurado para cumplir con las reglas del SBA — por ejemplo, el dueño restante generalmente debe permanecer activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con CASE CU para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una bancarrota personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas ven cuánto tiempo hace que se descargó, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. CASE CU evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sea honesto sobre su historial y pregunte a CASE CU cómo evalúa quiebras anteriores.